Tôi giải thích các mô hình và phương pháp dự báo tài chính bằng ngôn ngữ dễ hiểu

Khi bạn có khả năng đưa ra những dự báo chính xác, bạn không chỉ đơn thuần phản ứng lại những thay đổi. Bạn đang chủ động định hướng doanh nghiệp của mình hướng tới sự tăng trưởng bền vững. Về cơ bản, đó là việc tạo ra một lộ trình cho phép bạn dự đoán những thách thức, nắm bắt cơ hội và đưa ra những quyết định tài chính thông minh hơn trong thời gian thực.

Trong bài viết này, tôi sẽ khám phá khái niệm dự báo tài chính bằng ngôn ngữ dễ hiểu. Tôi sẽ giải thích một số mô hình dự báo tài chính phổ biến và đánh giá một số giải pháp phần mềm dự báo tài chính tốt nhất trên thị trường.

Dự báo tài chính là gì?

Dự báo tài chính là một quy trình mà doanh nghiệp tận dụng thông tin tài chính hiện tại và quá khứ để dự đoán hiệu quả tài chính trong tương lai. Các dự báo thường được sử dụng để hỗ trợ lập ngân sách, mô hình hóa tài chính và các hoạt động lập kế hoạch tài chính quan trọng khác

Dự báo tài chính thường bị nhầm lẫn với các quy trình lập kế hoạch tài chính quan trọng khác mà nó thường hỗ trợ — cụ thể là lập ngân sách. Mặc dù hai hoạt động này thường liên quan chặt chẽ, tôi nghĩ điều quan trọng là phải phân biệt rõ ràng giữa chúng.

Dự báo so với lập ngân sách

Sự khác biệt giữa dự báo tài chính và ngân sách nằm ở chỗ phân biệt giữa kỳ vọng và mục tiêu. Tôi thích nhớ các chi tiết dự báo như những điều mà doanh nghiệp có thể thực tế kỳ vọng đạt được trong một khoảng thời gian nhất định.

Dự báo thể hiện ước tính hợp lý về hiệu quả hoạt động của một công ty - dựa trên dữ liệu tài chính hiện tại và quá khứ, xu hướng kinh tế vĩ mô, các yếu tố có thể dự đoán được ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động và các biến số khác có thể được tính đến một cách khả thi.

Cách lập dự báo doanh số chính xác trong năm 2024

Ngược lại, ngân sách là sản phẩm phụ của một phân tích tài chính dựa trên những gì doanh nghiệp muốn đạt được. Ngân sách thường được cập nhật mỗi năm một lần và cuối cùng được so sánh với kết quả thực tế mà doanh nghiệp đạt được để đánh giá hiệu quả hoạt động tổng thể của công ty.

Giờ tôi đã giới thiệu tổng quan về chủ đề này, chúng ta hãy cùng xem xét một số mô hình dự báo tài chính phổ biến nhất.

Mô hình dự báo tài chính

Dự báo tài chính từ trên xuống

Dự báo từ trên xuống là một phương pháp giúp công ty đưa ra dự đoán tài chính bằng cách bắt đầu từ thông tin thị trường tổng quát và dần dần ước tính doanh thu của chính mình.

Tôi thích cách Erik Lidman , CEO & Nhà sáng lập của Aimplan, giải thích về dự báo từ trên xuống một cách đơn giản. Trong bài đăng trên LinkedIn của mình , ông viết rằng dự báo từ trên xuống:

• Được đưa ra bởi đội ngũ lãnh đạo và tài chính.
• Họ thường có tham vọng và quyết đoán hơn.
• Hãy bắt đầu bằng việc xác định mục tiêu cuối cùng, sau đó suy luận để dự báo các yếu tố kinh doanh quan trọng như giá cả, khách hàng, tác động của các chương trình khuyến mãi, v.v.

Tôi nghĩ cách tiếp cận này khá đơn giản. Công ty bắt đầu bằng cách xem xét tổng số tiền mà toàn bộ thị trường của họ kiếm được. Sau đó, họ tính toán xem họ nghĩ mình có thể kiếm được bao nhiêu từ tổng số đó. Việc tính toán thường được thực hiện với sự trợ giúp của các công cụ như phần mềm FP&A , cho phép bạn thu thập tất cả dữ liệu cần thiết.

- Ví dụ về dự báo tài chính từ trên xuống dưới

Hãy tưởng tượng một công ty hoạt động trong một thị trường có doanh thu khoảng 1 tỷ đô la mỗi năm. Nếu công ty tin rằng mình có thể chiếm được 2,5% thị trường đó, một dự báo từ trên xuống sẽ cho thấy công ty có thể kiếm được 25 triệu đô la trong năm tới.

- Lợi ích của phương pháp dự báo từ trên xuống

• Phương pháp này cung cấp cách tiếp cận hợp lý hơn cho các doanh nghiệp lớn, đã thành lập với nhiều nguồn doanh thu khác nhau, thay vì dự báo tập trung vào từng sản phẩm cụ thể.
• Một phương pháp dự báo khả thi cho các công ty giai đoạn đầu chưa có nhiều dữ liệu tài chính.

- Nhược điểm của phương pháp dự báo từ trên xuống.

• So với các phương pháp dự báo chi tiết hơn, phương pháp này nhanh chóng và sơ sài hơn.
• Xem đây như một điểm khởi đầu hơn là một kế hoạch cụ thể.
• Không tính đến các yếu tố địa phương có thể ảnh hưởng đến nhu cầu.

Phương pháp dự báo Delphi

Phương pháp “Delphi” được đặt tên theo một thành phố cổ của Hy Lạp có tên là Delphi, nơi người ta đến để xin lời khuyên từ một nhà tiên tri thông thái tên là Pythia .

Tương tự như vậy, phương pháp dự báo Delphi cũng tập trung vào việc tham khảo ý kiến ​​chuyên gia để giúp doanh nghiệp đưa ra dự đoán.

Ivan Svetunkov , một chuyên gia về dự báo nhu cầu, giải thích phương pháp dự báo Delphi là một phương pháp bỏ qua xác suất. Ông giải thích như sau:

“Phương pháp Delphi có thể được sử dụng để dự báo dài hạn, nhưng thường tập trung vào dự báo các xu hướng chung (cấu trúc) trong dữ liệu, bỏ qua sự không chắc chắn xung quanh nó.”

Để giải thích về phương pháp dự báo Delphi, tôi đã viết một bài giải thích đơn giản về cách thức hoạt động của nó:

Một doanh nghiệp gửi nhiều vòng khảo sát liên quan đến tài chính của mình cho một nhóm chuyên gia. Sau khi nhận được câu trả lời vòng đầu tiên, mọi người sẽ nhận được bản tóm tắt những gì những người khác đã nói.

Bằng cách này, mỗi chuyên gia có thể thấy được suy nghĩ của cả nhóm và điều chỉnh câu trả lời của mình trong vòng tiếp theo nếu muốn. Mục tiêu là trải qua một vài vòng thảo luận qua lại như vậy cho đến khi các chuyên gia thống nhất được những dự đoán mà doanh nghiệp có thể sử dụng.

- Ví dụ về dự báo tài chính Delphi

Một công ty gửi một bảng câu hỏi để các chuyên gia điền vào. Sau khi mọi người gửi câu trả lời, họ sẽ nhận được một bản tóm tắt cho thấy ý kiến ​​của các chuyên gia khác về tương lai tài chính của công ty.

Việc xem xét ý kiến ​​của những người khác có thể giúp mỗi chuyên gia suy nghĩ theo những cách mới, từ đó họ điền vào bảng câu hỏi mới với những ý tưởng được cập nhật. Quá trình này lặp đi lặp lại, mỗi vòng giúp các chuyên gia tiến gần hơn một bước đến dự đoán của mình. Cuối cùng, khi hầu hết các chuyên gia đồng ý, công ty sẽ sử dụng quan điểm chung này để đưa ra dự báo tài chính.

- Lợi ích của phương pháp dự báo Delphi

• Khách quan hơn so với các phương pháp dự báo nội bộ truyền thống.
• Các ý kiến ​​đóng góp được giữ kín danh tính, vì vậy người trả lời có thể trả lời một cách thẳng thắn.

- Nhược điểm của phương pháp dự báo Delphi

• Không tạo điều kiện cho một cuộc đối thoại cởi mở và hiệu quả như trong một cuộc gặp mặt trực tiếp.
• Thời gian phản hồi có thể dài hoặc không thể dự đoán được, làm kéo dài thời gian giao hàng dự kiến.

Dự báo thống kê

Theo tôi, dự báo thống kê chỉ là một cách nói hoa mỹ để diễn tả việc “đưa ra dự đoán dựa trên số liệu và dữ liệu”. Đơn giản đó là một loại dự báo mà tôi có thể xem xét dữ liệu từ quá khứ — như doanh số bán hàng hoặc các dữ kiện khác — và sử dụng chúng để dự đoán những gì có thể xảy ra trong tương lai.

- Ví dụ về dự báo tài chính thống kê

Giả sử công ty tôi muốn biết mình có thể kiếm được bao nhiêu tiền trong vài tháng tới. Một cách để làm điều này là sử dụng phương pháp “trung bình động”. Công ty tôi sẽ xem xét số tiền kiếm được mỗi ngày trong 100 ngày qua, sau đó lấy trung bình cộng của các con số đó. (Tôi sẽ nói thêm về trung bình động ở phần dưới đây.)

Bằng cách sử dụng mức trung bình này, công ty tôi có thể dự đoán khá chính xác số tiền có thể kiếm được trong một khoảng thời gian tương tự sắp tới.

- Lợi ích của dự báo thống kê

• Phương pháp này dựa trên cơ sở vững chắc hơn so với các phương pháp khác.
• Phương pháp này có thể đơn giản hơn các phương pháp khác — miễn là bạn có dữ liệu phù hợp.

- Nhược điểm của dự báo thống kê

• Một số phương pháp thuộc nhóm này có thể cung cấp các ước tính tương đối chính xác so với các mô hình dự báo tài chính khác.
• Các công ty không có nhiều dữ liệu lịch sử có thể không đưa ra được các dự báo thống kê đáng tin cậy.

Dự báo tài chính từ dưới lên

Dự báo tài chính từ dưới lên hoàn toàn trái ngược với dự báo từ trên xuống. Trong phương pháp này, một công ty bắt đầu bằng việc xem xét chi tiết những gì đang xảy ra với khách hàng hoặc sản phẩm của mình và xây dựng nên bức tranh tổng thể về doanh thu tương lai.

Tôi xin nhắc lại, tôi sẽ trích dẫn lời giải thích đơn giản của Erik Lidman về dự báo tài chính từ dưới lên. Dự báo từ dưới lên:

• Xây dựng các dự báo từ đầu, từng dự án một.
• Đến từ các bộ phận bán hàng, tiếp thị và các đội ngũ tuyến đầu khác.
• Có xu hướng bảo thủ hơn, dựa trên thực tế hiện hữu.

- Ví dụ về dự báo tài chính từ dưới lên

Giả sử một công ty muốn dự đoán mình có thể kiếm được bao nhiêu tiền vào năm tới. Họ sẽ bắt đầu bằng cách xem xét số lượng sản phẩm đã bán được năm ngoái và quyết định giá bán mỗi sản phẩm trong năm nay. Sau đó, bằng cách nhân hai con số này lại với nhau, công ty sẽ có được ước tính tổng doanh thu.

Tất nhiên, dự báo thực tế phức tạp hơn thế một chút. Một công ty thường sẽ xem xét cả những chi tiết khác nữa, chẳng hạn như số lượng khách hàng dự kiến ​​hoặc khả năng khách hàng đó gắn bó với công ty. Bằng cách này, họ có được dự đoán chính xác hơn bằng cách xây dựng từ những yếu tố cơ bản nhất.

- Lợi ích của phương pháp dự báo từ dưới lên

• Mô hình này cho phép phân tích chi tiết hơn so với hầu hết các mô hình khác.
• Nó tạo điều kiện thuận lợi hơn cho việc đóng góp ý kiến ​​từ nhiều bộ phận khác nhau.

- Nhược điểm của phương pháp dự báo từ dưới lên

• Bất kỳ sai sót nào ở cấp độ vi mô đều có thể được khuếch đại lên cấp độ vĩ mô với mô hình này.
• Việc lập dự báo từ dưới lên một cách kỹ lưỡng có thể tốn nhiều thời gian và công sức.

Dự báo tài chính theo cấp bậc

Nói một cách đơn giản, dự báo tài chính theo cấp bậc giống như việc tạo ra một bản đồ hướng dẫn dự đoán bằng cách sắp xếp dữ liệu thành các cấp độ hoặc danh mục khác nhau. Hãy tưởng tượng nó như một sơ đồ gia phả cho các dự báo tài chính, trong đó mỗi nhánh đại diện cho một danh mục, và các nhánh nhỏ hơn đại diện cho các danh mục con bên trong danh mục đó.

Phương pháp này hữu ích vì nó kết hợp cả dự báo tổng quan (từ trên xuống) và dự báo chi tiết (từ dưới lên). Bằng cách này, bạn sẽ có được một dự báo đầy đủ và chính xác hơn, nắm bắt được xu hướng ở từng cấp độ — tổng thể và cụ thể — giúp bạn dễ dàng đưa ra các quyết định thông minh hơn, chẳng hạn như nên tích trữ mặt hàng nào hoặc nên đầu tư nguồn lực vào đâu.

- Ví dụ về dự báo tài chính theo cấp bậc

Ví dụ, nếu bạn đang dự báo doanh số bán hàng, bạn có thể bắt đầu với một danh mục chính, chẳng hạn như “quần áo”. Sau đó, bạn chia nhỏ nó thành “quần áo nam” và “quần áo nữ”. Bạn có thể tiếp tục chia nhỏ “quần áo nam” thành “áo sơ mi”, “quần tây” và “cà vạt”. Điều này cho phép bạn không chỉ nhìn thấy bức tranh tổng thể (doanh số bán quần áo nói chung) mà còn cả các chi tiết cụ thể (như số lượng cà vạt đen bán được trong mục quần áo nam).

- Lợi ích của dự báo theo cấp bậc

• Kết hợp cả mô hình dự báo tổng quan và mô hình dự báo chi tiết.
• Cung cấp dự báo đầy đủ và chính xác hơn so với các mô hình khác.

- Nhược điểm của phương pháp dự báo phân cấp

• Mô hình này có thể phức tạp vì nó đòi hỏi rất nhiều dữ liệu.
• Việc này cũng có thể tốn nhiều thời gian.

Các phương pháp dự báo tài chính

Đường thẳng

Phương pháp dự báo đường thẳng là một trong những cách đơn giản nhất để doanh nghiệp dự đoán tình hình tài chính tương lai. Phương pháp này dựa trên toán học cơ bản và thường đưa ra các ước tính sơ bộ, khác với một số phương pháp phức tạp hơn cung cấp các dự báo chi tiết hơn.

Trong phương pháp dự báo tuyến tính, một công ty xem xét mức độ tăng trưởng trong quá khứ và sử dụng thông tin đó để dự đoán tăng trưởng trong tương lai. Phương pháp này thường được sử dụng khi doanh nghiệp kỳ vọng sẽ có sự tăng trưởng ổn định và nhất quán theo thời gian.

Giả sử doanh nghiệp của tôi đã tăng trưởng ổn định 5% mỗi năm trong bốn năm qua. Bằng cách này, tôi có thể sử dụng cùng tỷ lệ tăng trưởng 5% đó để dự đoán doanh thu trong vài năm tới. Đây là một cách đơn giản để lập dự báo dựa trên hiệu quả hoạt động trong quá khứ.

Phương pháp dự báo theo đường thẳng không tính đến sự biến động của thị trường và các yếu tố khác có thể ảnh hưởng đến tăng trưởng, chẳng hạn như các đối thủ cạnh tranh mới hoặc sự thay đổi trong nền kinh tế.

Hồi quy tuyến tính đơn giản

Hồi quy tuyến tính đơn giản là một phương pháp giúp các doanh nghiệp đưa ra dự đoán bằng cách xem xét mối liên hệ giữa hai yếu tố.

Hãy tưởng tượng bạn có một yếu tố có thể kiểm soát hoặc đo lường được, chẳng hạn như GDP của quốc gia, và một yếu tố khác mà bạn muốn dự đoán, ví dụ như công ty có thể kiếm được bao nhiêu tiền. Bằng cách nghiên cứu mối quan hệ giữa hai yếu tố này, doanh nghiệp có thể đưa ra dự đoán khá chính xác về doanh thu trong tương lai.

Vì vậy, nếu GDP tăng hoặc giảm, công ty có thể thấy sự thay đổi này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của mình như thế nào.

Nếu bạn muốn có hướng dẫn từng bước chi tiết, tôi khuyên bạn nên đọc bài viết này về cách dự báo doanh số bằng phương pháp hồi quy tuyến tính.

Hồi quy tuyến tính bội

Hồi quy tuyến tính đơn giản là một cách tốt để đưa ra dự đoán, nhưng nó không phải lúc nào cũng cho chúng ta bức tranh chính xác về hiệu quả tài chính vì thường có nhiều yếu tố ảnh hưởng đến kết quả, chứ không chỉ một yếu tố duy nhất.

Đây là lúc phương pháp hồi quy tuyến tính đa biến phát huy tác dụng. Như tên gọi cho thấy, phương pháp này xem xét nhiều hơn một yếu tố để đưa ra dự đoán.

Thay vì chỉ tập trung vào việc một yếu tố duy nhất — chẳng hạn như giá cả sản phẩm — có thể ảnh hưởng đến tài chính của công ty như thế nào, phương pháp hồi quy tuyến tính đa biến xem xét đồng thời hai hoặc nhiều yếu tố khác nhau để có được bức tranh chính xác hơn về những gì có thể xảy ra.

Đường trung bình động

Phương pháp dự báo bằng đường trung bình động thường được sử dụng để theo dõi hướng biến động của cổ phiếu, nhưng các doanh nghiệp cũng có thể sử dụng nó để dự đoán kết quả tài chính của chính mình.

Ý tưởng rất đơn giản: Tôi lấy giá trị trung bình của một tập hợp các con số từ quá khứ, chẳng hạn như doanh số hoặc doanh thu, và sử dụng giá trị trung bình đó để ước tính những gì có thể xảy ra trong tương lai.

Tôi thích những gì Nicolas Vandeput , một người chuyên về lập kế hoạch cung cầu, viết về việc sử dụng trung bình động :

“Đừng so sánh độ chính xác dự báo của bạn với các tiêu chuẩn ngành. Chúng không liên quan.”

Thay vào đó, hãy so sánh độ chính xác dự báo của bạn với các tiêu chuẩn thống kê đơn giản như trung bình động. Trung bình động là một tiêu chuẩn tham khảo công bằng: Chúng sẽ cho độ chính xác cao hơn (hoặc thấp hơn) tùy thuộc vào sản phẩm, kỳ hạn và thị trường.

“Tuyệt vời. Hơn nữa, chúng lại miễn phí.”

Phương pháp trung bình động hiệu quả nhất khi xem xét các xu hướng ngắn hạn, chẳng hạn như thay đổi hàng tuần, hàng tháng hoặc hàng quý, hơn là các dự báo dài hạn. Nó giúp các doanh nghiệp nhận ra các mô hình và đưa ra những dự đoán có cơ sở về những gì sẽ xảy ra tiếp theo.

Tôi lập dự báo tài chính như thế nào?

Hãy xác định mục đích sử dụng dự báo tài chính của tôi.

Để tận dụng tối đa bản dự báo tài chính, tôi muốn biết lý do tại sao mình lại sử dụng nó ngay từ đầu. Tôi bắt đầu bằng cách tự hỏi mình những câu hỏi như:

• Tôi hy vọng sẽ học hỏi và rút ra được điều gì từ kết quả này?

• Tôi đang cố gắng đánh giá ngân sách của công ty phải không?
• Tôi có đang cố gắng đạt được một mục tiêu hoặc ngưỡng doanh số bán sản phẩm nhất định không?

Chỉ khi nào tôi có mục đích rõ ràng đằng sau dự báo tài chính của mình, tôi mới có thể có được kết quả chính xác và rõ ràng hơn để tìm kiếm khi bắt đầu.

Thu thập dữ liệu lịch sử.

Để theo dõi tiến độ dự báo tài chính của mình, tôi cần nắm rõ tình hình tài chính hiện tại và quá khứ. Ở đây, tôi dành thời gian để phân tích dữ liệu và hồ sơ tài chính trong quá khứ, bao gồm:

• Doanh thu và thua lỗ.
• Vốn chủ sở hữu và nợ phải trả.
• Chi phí cố định.
• Đầu tư.
• Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu.

Dự báo của tôi chỉ chính xác bằng thông tin tôi thu thập được, vì vậy tôi cố gắng thu thập càng nhiều dữ liệu liên quan càng tốt để có kết quả và sự hiểu biết tốt hơn.

Xác định khung thời gian cho dự báo của tôi.

Tôi quyết định cần thu thập tài liệu trong khoảng thời gian bao lâu để đánh giá hiệu quả tài chính của doanh nghiệp. Thời gian này có thể là vài tuần, vài tháng, vài quý, hoặc thậm chí vài năm.

Thông thường, các doanh nghiệp sẽ lập dự báo trong suốt một năm tài chính, nhưng cách lập dự báo này có thể khác nhau đối với mỗi doanh nghiệp.

Chọn phương pháp dự báo.

Tôi chọn một trong bốn phương pháp dự báo tài chính đã đề cập ở trên. Trước khi chọn một phương pháp, tôi xem xét liệu nó có phù hợp với mục đích và mục tiêu đã đề ra trước đó của mình hay không.

Theo dõi và phân tích kết quả dự báo.

Khi bản dự báo tài chính cung cấp dữ liệu mới, đã đến lúc cần theo dõi và phân tích dữ liệu theo những cách khác nhau. Một số cách sử dụng dữ liệu khác nhau như sau:

• Xác định các vấn đề tiềm ẩn. Việc theo dõi và phân tích kết quả tài chính có thể giúp doanh nghiệp xác định các vấn đề tiềm ẩn trước khi chúng trở thành những vấn đề nghiêm trọng hơn.

Ví dụ, nếu chi phí cao hơn dự kiến, doanh nghiệp có thể xác định nguyên nhân và thực hiện các biện pháp khắc phục để ngăn chặn nó ảnh hưởng tiêu cực đến hiệu quả tài chính.

• Đo lường tiến độ đạt được mục tiêu. Bản dự báo tài chính cung cấp cho doanh nghiệp các mục tiêu và kỳ vọng tài chính.

Việc so sánh kết quả tài chính với các mục tiêu này cho phép doanh nghiệp đo lường tiến độ đạt được chúng. Điều này có thể giúp doanh nghiệp xác định những điểm còn thiếu sót và điều chỉnh để trở lại đúng hướng.

• Quản lý dòng tiền. Theo dõi và phân tích kết quả tài chính có thể giúp doanh nghiệp hiểu rõ hơn về tình hình dòng tiền của mình.

Bằng cách hiểu rõ lượng tiền mặt thu vào và chi ra, doanh nghiệp có thể đưa ra những quyết định thông minh hơn về ngân sách và chi tiêu.

Và việc phân tích dữ liệu tài chính không nhất thiết phải là một công việc tẻ nhạt — may mắn thay, có rất nhiều công cụ dự báo, ra quyết định và lập kế hoạch tài chính hỗ trợ cho mục đích này. Hãy cùng điểm qua một vài công cụ yêu thích của tôi. Để cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan về phần mềm, tôi cũng đã bao gồm các nhận xét từ những người dùng đã thực sự sử dụng từng phần mềm.

Phần mềm dự báo tài chính

Sage Intacct

Phù hợp nhất cho: Hợp tác

Sage Intacct là phần mềm kế toán và lập kế hoạch tài chính đa năng với giao diện dễ sử dụng và bộ tính năng giúp tiết kiệm hơn 50% thời gian lập dự báo tài chính.

Các công cụ dự báo tự động của nền tảng giúp loại bỏ hiệu quả sự căng thẳng, công sức và nguy cơ sai sót thường gặp khi lập kế hoạch dựa trên bảng tính.

Điều tôi thích: Sage Intacct khác biệt so với các ứng dụng tương tự nhờ tính dễ sử dụng và khả năng cộng tác. Phần mềm này đặc biệt thân thiện với người dùng và cung cấp một giải pháp tập trung duy nhất cho hầu hết mọi bên liên quan trong tổ chức để dễ dàng đóng góp và hiểu rõ các dự báo tài chính.

Nhận xét từ người dùng

• “Các tính năng tự động hóa trong mô-đun Kế toán phải trả và Sổ cái tổng hợp giúp tiết kiệm rất nhiều thời gian và công sức. Tôi thực sự đánh giá cao sự dễ dàng trong việc nhập dữ liệu nói chung với Sage Intacct — và điều này áp dụng cho hầu hết mọi thứ, từ các bút toán điều chỉnh, hóa đơn đến giao dịch ngân hàng.” — Courtney D.
• “Việc tích hợp với các chương trình bên ngoài không hề dễ dàng. Bạn phải trải qua một quy trình phức tạp mỗi khi muốn tích hợp thứ gì đó vào Sage Intacct.” — Stan F.

PlanGuru

Phù hợp nhất cho: Dự báo tài chính thuần túy

PlanGuru là một công cụ dự báo tài chính chuyên dụng cung cấp 20 phương pháp dự báo khác nhau, cho phép bạn dự đoán kết quả tài chính trong tối đa 10 năm. Điểm độc đáo ở đây là bạn có thể dễ dàng đưa dữ liệu phi tài chính vào dự báo của mình, điều này có nghĩa là bạn có thể xem xét các yếu tố ngoài khía cạnh tài chính thuần túy.

Thêm vào đó, tính năng phân tích kịch bản của nó cho phép bạn khám phá tác động của các sự kiện tiềm năng đến doanh nghiệp của mình. Đối với hầu hết các doanh nghiệp nhỏ và vừa, PlanGuru cung cấp mức giá linh hoạt, dễ tiếp cận. Tôi khuyên bạn nên bắt đầu với gói cơ bản với giá 83 đô la mỗi tháng, sau đó thêm người dùng khi cần với giá 25 đô la mỗi người dùng.

Điều tôi thích: Không giống như một số nền tảng kế toán tổng quát khác chỉ bao gồm dự báo như một trong nhiều tính năng, PlanGuru được xây dựng chuyên biệt cho việc lập dự báo tài chính.

Nền tảng này được xây dựng để hỗ trợ lập kế hoạch chiến lược với hơn 20 phương pháp dự báo và các tính năng khác giúp bạn nhìn xa trông rộng. Nếu bạn đang tìm kiếm một nền tảng thân thiện với ngân sách, chỉ tập trung vào dự báo tài chính, PlanGuru rất đáng để bạn xem xét kỹ hơn.

Nhận xét từ người dùng

• “Không giống như các phần mềm khác cho phép bạn trò chuyện với chatbot, Plan Guru có đội ngũ nhân viên thực sự với kiến ​​thức chuyên sâu, giúp việc tích hợp dữ liệu tài chính của chúng tôi vào phần mềm trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết.” — Người dùng đã xác thực trên G2
• “Một trong những tính năng tốt nhất là phần mềm phản hồi nhanh chóng với các bản cập nhật và thay đổi, cũng như nhập dữ liệu từ phần mềm kế toán của chúng tôi. Việc báo cáo bằng Excel có thể hơi phức tạp vì dữ liệu cần phải chính xác đến mức nào mới có thể nhập được.” — Jill S.

Workday Adaptive Planning

Phù hợp nhất cho: Nhiều tùy chọn dự báo linh hoạt

Workday Adaptive Planning cung cấp sự kết hợp mạnh mẽ giữa tính dễ sử dụng và chức năng trong dự báo tài chính, giúp nó thích ứng với nhiều nhu cầu kinh doanh khác nhau.

Với khả năng tích hợp dữ liệu tài chính và hoạt động theo thời gian thực, phần mềm cho phép xây dựng và so sánh các kịch bản "nếu như" khác nhau, phản ánh các dự báo chính xác và hiệu quả.

Về cơ bản, đó là một phần mềm mà tôi có thể sử dụng để dự báo trong bất kỳ khung thời gian nào, dù là hàng ngày, hàng tháng, hàng quý hay dài hạn, đảm bảo tính linh hoạt bất kể thời gian lập kế hoạch là bao lâu.

Điều tôi thích: Một trong những tính năng nổi bật của Workday Adaptive Planning là khả năng hỗ trợ cả dự báo chi tiết từ dưới lên và từ trên xuống, giúp các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô có cách tiếp cận phù hợp với nhu cầu lập dự báo tài chính.

Dù tôi tạo dự báo dựa trên mục tiêu của ban lãnh đạo hay dữ liệu hoạt động từ đầu, công cụ này đều cho phép thu được những thông tin chi tiết chính xác và có tác động mạnh mẽ. Nếu bạn đang tìm kiếm giải pháp dự báo mà không ảnh hưởng đến độ chính xác, tôi khuyên bạn nên cân nhắc Workday Adaptive Planning.

Nhận xét từ người dùng

• “Điểm tuyệt vời nhất của phần mềm này là khả năng tin tưởng vào dữ liệu.” — Kimberly F.
• “Chúng tôi đã có thể nhanh chóng áp dụng và triển khai giải pháp, cung cấp tính linh hoạt cho việc mô phỏng nhiều kịch bản khác nhau và thống nhất báo cáo toàn cầu của chúng tôi. Việc thiếu cấu trúc tệp thông qua thanh menu khiến việc điều hướng các mô hình hơi khó khăn” — Scott L.

Limelight

Phù hợp nhất cho: Trải nghiệm quen thuộc, tương tự như Excel.

Limelight là một công cụ lập kế hoạch tài chính tích hợp, dựa trên nền tảng web, cung cấp cho doanh nghiệp giải pháp tập trung cho hầu hết các nhu cầu dự báo của họ. Phần mềm được thiết kế dành riêng cho các nhóm tài chính và kế toán. Nó cung cấp khả năng tự động hóa mạnh mẽ và tích hợp dữ liệu liền mạch để đơn giản hóa quy trình dự báo, đồng thời vẫn duy trì độ chính xác và chất lượng.

Điều tôi thích: Nếu bạn giống tôi và đã dành nhiều thời gian sử dụng Excel, bạn sẽ đánh giá cao cách giao diện người dùng của Limelight được thiết kế để mô phỏng Excel.

Điều này giúp các giám đốc tài chính, kế toán trưởng, quản lý ngân sách và các chuyên gia tài chính khác dễ dàng tiếp cận và bắt đầu sử dụng mà không cần trải qua quá trình học tập khó khăn.

Nếu bạn đang tìm kiếm một công cụ dự báo vừa mạnh mẽ vừa dễ sử dụng, tôi chắc chắn khuyên bạn nên cân nhắc Limelight.

Nhận xét từ người dùng

• “Điểm tuyệt vời nhất của phần mềm này là dịch vụ khách hàng và sự chăm sóc tận tình của họ. Mọi dự án triển khai đều đi kèm với những thách thức, thay đổi nhân sự, trục trặc về phạm vi, v.v. Nhóm khách hàng của LL rất chủ động, liên lạc với quản lý dự án của chúng tôi gần như mỗi ngày, và dự án luôn tiến triển đúng kế hoạch.” — Jason W.

Bạn nên sử dụng mô hình dự báo tài chính nào?

Dự báo tài chính là yếu tố vô cùng quan trọng đối với việc lập kế hoạch tài chính hiệu quả, và tôi không thể nhấn mạnh điều đó hơn nữa. Nếu không hiểu rõ những gì sắp xảy ra, sẽ rất khó để vượt qua thách thức, đặt ra mục tiêu thực tế, hoặc thậm chí xác định những lĩnh vực cần đặc biệt chú trọng trong doanh nghiệp của bạn.

Vậy mô hình dự báo tài chính nào là phù hợp nhất với bạn?

Phương pháp từ trên xuống và từ dưới lên là hai mô hình phổ biến nhất. Nhược điểm chính là phương pháp từ trên xuống không tính đến các yếu tố địa phương ảnh hưởng đến nhu cầu. Mặt khác, phương pháp từ dưới lên dễ bị lỗi lan truyền.

Phương pháp dự báo Delphi là một lựa chọn an toàn nếu hạn chế về thời gian và việc phải điều chỉnh qua lại không phải là vấn đề quá lớn. Theo tôi, mô hình dự báo tài chính tốt nhất (cũng kết hợp dự báo thống kê) là dự báo phân cấp. Tôi thấy rằng cách tiếp cận kỹ lưỡng của nó trong việc thu thập và phân tích dữ liệu tạo ra các dự báo đáng tin cậy và chính xác mà bạn có thể dựa vào.

Sau khi xem xét tất cả các mô hình, phương pháp và phần mềm nêu trên, tôi hy vọng bạn có thể tìm ra giải pháp phù hợp với nhu cầu và mục tiêu kinh doanh của mình.