Tài trợ đơn đặt hàng (Purchase Order Financing) - Hướng dẫn cơ bản: Ưu điểm, nhược điểm và cách thức hoạt động

Tài trợ đơn đặt hàng là gì?

Hình thức tài trợ đơn đặt hàng cho phép doanh nghiệp tài trợ hàng hóa cần thiết cho sản xuất từ ​​nhà cung cấp trước khi nhận được thanh toán từ khách hàng. Số tiền ứng trước chỉ có thể được sử dụng để mua hàng hóa phục vụ cho đơn đặt hàng của khách hàng.

Đơn đặt hàng là văn bản pháp lý do người mua phát hành để thể hiện ý định mua hàng hóa từ một công ty. Nếu công ty bán hàng không có đủ hàng tồn kho để đáp ứng đơn đặt hàng hoặc không mua được nguyên vật liệu từ nhà cung cấp, đơn đặt hàng có thể được sử dụng để xin cấp vốn trước từ nhà cung cấp nhằm hỗ trợ việc hoàn thành đơn đặt hàng.

Ai cần tài trợ đơn đặt hàng?

Tài trợ đơn đặt hàng giúp doanh nghiệp thu hẹp khoảng cách giữa các đơn đặt hàng lớn từ khách hàng và việc thanh toán cho nhà cung cấp. Hình thức này đặc biệt có giá trị đối với:

• Các công ty sản xuất nhận đơn đặt hàng theo yêu cầu.
• Các doanh nghiệp xuất nhập khẩu quản lý các lô hàng quốc tế.
• Các nhà phân phối bán buôn đang mở rộng quy mô hoạt động.
• Các doanh nghiệp hoạt động theo mùa đang quản lý sự tăng đột biến về nhu cầu.
• Các công ty khởi nghiệp và các công ty đang phát triển chưa xây dựng được lịch sử tín dụng vững chắc.

Đối với nhiều doanh nghiệp, các phương án huy động vốn truyền thống có thể nằm ngoài tầm với hoặc quá chậm để nắm bắt các cơ hội cần nắm bắt nhanh chóng. Tài trợ đơn đặt hàng (PO financing) cho phép họ nhận thêm nhiều đơn hàng và thúc đẩy tăng trưởng bền vững.

Chi phí tài trợ đơn đặt hàng là bao nhiêu?

Chi phí tài trợ đơn đặt hàng thường dao động từ 1% đến 6% chi phí hàng tháng của nhà cung cấp, tùy thuộc vào các yếu tố như tình hình tài chính của công ty và quy mô đơn đặt hàng. Dưới đây là những yếu tố quyết định mức phí của bạn:

• Số tiền đặt hàng . Các đơn hàng lớn (trên 500.000 đô la) thường đủ điều kiện nhận mức lãi suất thấp hơn vì công ty tài chính có thể phân tán rủi ro.
• Khả năng tín dụng của khách hàng . Khách hàng thuộc danh sách Fortune 500 có nghĩa là rủi ro thấp hơn so với các công ty nhỏ hơn, có khả năng làm giảm lãi suất của bạn.
• Thời gian thanh toán . Khách hàng của bạn thanh toán càng chậm, phí bạn phải trả càng cao. Hầu hết các công ty tài chính cho đơn đặt hàng tính phí theo từng khối 30 ngày.
• Quan hệ với nhà cung cấp . Mối quan hệ tốt với nhà cung cấp có thể giúp giảm chi phí vì họ có thể đưa ra các điều khoản thanh toán tốt hơn.

Ví dụ, nếu bạn nhận được đơn đặt hàng trị giá 100.000 đô la với điều khoản thanh toán 30 ngày, bạn có thể phải trả phí từ 1.800 đến 6.000 đô la. Mức phí này cao hơn so với các khoản vay ngân hàng truyền thống, nhưng hãy nhớ rằng – bạn đang trả tiền cho tốc độ và sự tiện lợi.

Hầu hết các công ty tài chính PO đều cấu trúc khoản thanh toán dưới dạng phí cố định hàng tháng thay vì lãi suất phần trăm hàng năm (APR). Điều này giúp bạn dễ dàng tính toán tổng chi phí ngay từ đầu và quyết định xem liệu phương án này có phù hợp với lợi nhuận của bạn hay không.

6. Những lợi ích của hình thức tài trợ đơn đặt hàng

Không yêu cầu tín dụng cá nhân

Khi tôi trò chuyện với các nhà sáng lập khác về hình thức tài trợ đơn đặt hàng, điều thường khiến họ yên tâm nhất là: Điểm tín dụng cá nhân của bạn không phải là yếu tố quyết định thành bại của thương vụ.

Không giống như các khoản vay ngân hàng truyền thống, nơi họ xem xét kỹ lưỡng lịch sử tín dụng của bạn, các công ty tài chính PO quan tâm nhiều hơn đến khả năng thanh toán của khách hàng của bạn hơn là của bạn.

Tôi đã thấy phương pháp này đặc biệt hiệu quả đối với những người sáng lập và doanh nhân nhập cư chưa xây dựng được lịch sử tín dụng của mình. Một người sáng lập mà tôi từng làm việc cùng có một sản phẩm tuyệt vời và đơn đặt hàng từ một công ty thuộc Fortune 500 nhưng lại không có lịch sử tín dụng nào ở Mỹ.

Nhà tài chính đã xem xét lịch sử thanh toán tốt của khách hàng và phê duyệt thỏa thuận chỉ trong vài ngày. Cơ hội kinh doanh của bạn quan trọng hơn điểm FICO trong trường hợp này.

Tiếp cận vốn nhanh chóng

Hầu hết các doanh nghiệp nhận được tiền trong vòng 5-10 ngày làm việc sau khi được phê duyệt, nhanh hơn nhiều so với thời gian chờ đợi hàng tháng đối với hình thức tài chính truyền thống.

Quy trình tinh gọn giúp bạn hành động nhanh chóng khi có những cơ hội lớn xuất hiện. Khách hàng gửi đơn đặt hàng, bạn gửi cho bên tài chính, và họ xem xét — thường đưa ra phản hồi ban đầu trong vòng 24-48 giờ.

Nhiều công ty tài chính PO có nền tảng kỹ thuật số cho phép bạn tải lên tài liệu và theo dõi quá trình phê duyệt theo thời gian thực. Điều này có nghĩa là bạn không cần phải lên lịch nhiều cuộc họp với ngân hàng hoặc thu thập báo cáo tài chính trong nhiều năm.

Một số công ty thậm chí còn tích hợp với các nền tảng CRM tài chính để tối ưu hóa toàn bộ quy trình, từ khâu nộp đơn ban đầu đến theo dõi thanh toán cuối cùng.

Tốc độ xử lý giao dịch tạo nên sự khác biệt thực sự khi nhà cung cấp cần thanh toán trước hoặc khi bạn đang chạy đua với thời hạn giao hàng gấp rút. Ngay cả những giao dịch phức tạp cũng thường được hoàn tất trong vòng hai tuần.

Duy trì quyền sở hữu cổ phần

Hình thức tài trợ PO cho phép bạn giữ 100% quyền sở hữu doanh nghiệp trong khi vẫn tiếp cận được nguồn vốn cần thiết để phát triển.

Khác với hình thức huy động vốn bằng cổ phần, nơi bạn phải nhượng lại một phần công ty, huy động vốn bằng đơn đặt hàng (PO financing) hoàn toàn mang tính giao dịch. Bạn trả phí dịch vụ, sau đó tiếp tục hoạt động kinh doanh với toàn quyền kiểm soát.

Để dễ hình dung, hầu hết các vòng gọi vốn cổ phần giai đoạn đầu đều làm giảm tỷ lệ sở hữu của người sáng lập từ 15-25% mỗi vòng. Con số này sẽ nhanh chóng tăng lên khi bạn cần nhiều vòng gọi vốn để tài trợ cho sự tăng trưởng của mình. Nhưng với hình thức tài trợ PO (Participation Order), dù bạn sử dụng một lần hay hàng trăm lần, bảng cơ cấu vốn của bạn vẫn được giữ nguyên.

Điều này đặc biệt quan trọng khi bạn đang mở rộng quy mô nhanh chóng và muốn duy trì quyền quyết định về định hướng của công ty.

Cân theo đơn đặt hàng của bạn

Số tiền tài trợ sẽ tự động điều chỉnh dựa trên các đơn đặt hàng của bạn. Khi đơn hàng nhỏ, bạn sẽ vay ít hơn. Khi đơn hàng tăng lên, số tiền tài trợ cũng tăng theo.

Hầu hết các công ty tài chính dựa trên đơn đặt hàng đều làm việc với các đơn hàng có giá trị từ 50.000 đô la đến hơn 10 triệu đô la. Sự linh hoạt này có nghĩa là bạn không bao giờ bị ràng buộc phải vay nhiều hơn số tiền cần thiết cho mỗi giao dịch.

Khả năng mở rộng hoạt động theo cả hai chiều — bạn có thể sử dụng nó cho một đơn hàng lớn duy nhất hoặc thiết lập một nguồn vốn luân chuyển cho nhiều đơn hàng. Một tháng, bạn có thể tài trợ cho một đơn hàng trị giá 75.000 đô la, và tháng tiếp theo, bạn có thể tài trợ cho một đơn hàng trị giá 500.000 đô la. Nguồn vốn khả dụng của bạn sẽ thích ứng với doanh số bán hàng thực tế.

Khả năng mở rộng tự nhiên này giúp bạn quản lý dòng tiền mà không làm cho doanh nghiệp bị quá tải.

Không yêu cầu tài sản hữu hình

Các tổ chức cho vay truyền thống thường muốn xem các tòa nhà, thiết bị hoặc hàng tồn kho làm tài sản thế chấp. Tài trợ bằng đơn đặt hàng (PO financing) lại có cách tiếp cận khác — đơn đặt hàng của bạn chính là tài sản.

Nhà tài chính sẽ xem xét khả năng thanh toán của khách hàng hơn là tài sản vật chất trên bảng cân đối kế toán của bạn. Điều này đặc biệt hiệu quả đối với các doanh nghiệp dịch vụ hoặc các công ty có mô hình tài sản tối giản.

Ngay cả các doanh nghiệp hoạt động tại nhà hoặc trong không gian làm việc chung cũng có thể đủ điều kiện. Đơn đặt hàng và khả năng tín dụng của khách hàng đóng vai trò là tài sản thế chấp chính.

Điều này loại bỏ một trong những rào cản lớn nhất mà các doanh nghiệp mới thành lập phải đối mặt khi tìm kiếm vốn. Bạn có thể tiếp cận nguồn vốn đáng kể mà không cần thế chấp tài sản cá nhân hoặc thiết bị kinh doanh.

Những nhược điểm của hình thức tài trợ đơn đặt hàng

Cần xác minh nhà cung cấp

Các nhà cung cấp của bạn cần phải vượt qua quy trình xác minh của bên cho vay. Điều này có nghĩa là họ phải chia sẻ thông tin kinh doanh và đôi khi phải đồng ý với các điều khoản thanh toán cụ thể.

Một số nhà cung cấp cảm thấy không thoải mái với mức độ giám sát này hoặc không muốn giao dịch với các bên tài chính thứ ba. Những nhà cung cấp khác có thể tăng giá để bù đắp cho các thủ tục giấy tờ và sự phối hợp bổ sung.

Quá trình xác minh này có thể gây căng thẳng cho mối quan hệ với các nhà cung cấp coi trọng quyền riêng tư hoặc thích các giao dịch đơn giản hơn. Bạn cần chuẩn bị sẵn các nhà cung cấp dự phòng trong trường hợp các nhà cung cấp chính không muốn tham gia.

Chi phí cao hơn so với các khoản vay truyền thống

Mức phí hàng tháng từ 1,8% đến 6% có vẻ hợp lý cho một đơn hàng, nhưng nếu tính theo năm thì tổng phí sẽ rất cao. Mức lãi suất hàng năm (APR) từ 24-72% có nghĩa là bạn cần có biên lợi nhuận lớn để bù đắp những chi phí này.

Hầu hết các khoản vay ngân hàng truyền thống hoặc hạn mức tín dụng đều tính lãi suất từ ​​5-15% mỗi năm. Nhưng thực tế là, tài trợ PO phục vụ một mục đích khác. Bạn đang trả tiền cho tốc độ và sự tiện lợi, chứ không chỉ là tiền bạc.

Hãy xem xét những chi phí này như một phần của chiến lược định giá tổng thể của bạn. Nếu việc thực hiện các đơn hàng lớn giúp bạn đàm phán được mức giá tốt hơn từ nhà cung cấp hoặc đạt được lợi thế kinh tế theo quy mô, thì về mặt toán học, nó vẫn có thể có lợi cho bạn.

Tác động đến mối quan hệ khách hàng

Khách hàng của bạn sẽ biết về thỏa thuận tài chính vì họ cần xác nhận đơn đặt hàng và đồng ý thanh toán trực tiếp cho công ty tài chính.

Một số khách hàng xem đây là dấu hiệu đáng lo ngại về tình hình tài chính của bạn. Những người khác có thể ngần ngại chia sẻ thông tin tài chính của họ với bên thứ ba.

Quản lý những cuộc trò chuyện này đòi hỏi sự giao tiếp cẩn thận. Bạn cần định hình việc tài trợ PO như một công cụ chiến lược để tăng trưởng chứ không phải là giải pháp cuối cùng khi gặp vấn đề về dòng tiền.

Hình thức tài trợ đơn đặt hàng hoạt động như thế nào? [Mẫu]

Thông thường có bốn bên tham gia vào các giao dịch tài trợ đơn đặt hàng. Đó là:

• Bên bán/bên vay. Công ty cần nguồn tài chính để hoàn thành đơn đặt hàng của khách hàng.
• Bên cho vay. Công ty này tài trợ cho giao dịch. Họ xem xét đơn đặt hàng và khả năng tài chính của người vay để giải ngân trực tiếp cho nhà cung cấp nhằm hoàn thành đơn hàng.
• Nhà cung cấp. Bên này cung cấp hàng hóa hoặc vật liệu cần thiết để hoàn thành đơn đặt hàng. Họ nhận được khoản tiền ban đầu trực tiếp từ người cho vay.
• Khách hàng. Khách hàng đã cung cấp đơn đặt hàng ban đầu yêu cầu hàng hóa từ công ty của người vay. Họ nhận được sản phẩm cuối cùng được giao thông qua hình thức tài chính. Khoản thanh toán của họ thường được chuyển trực tiếp cho người cho vay.

Giờ chúng ta đã hiểu rõ những ai tham gia vào giao dịch tài trợ đơn đặt hàng, tôi sẽ hướng dẫn các bạn các bước cần thiết để hoàn tất loại đơn đặt hàng này.

Khách hàng lập đơn đặt hàng.

Để bắt đầu quy trình, khách hàng gửi đơn đặt hàng cho người bán với ý định mua hàng. Đơn đặt hàng ghi rõ sản phẩm, số lượng đơn vị và ngày khách hàng muốn nhận hàng.

Ví dụ, nếu một người quản lý văn phòng quyết định nâng cấp nội thất trong tòa nhà văn phòng của mình và muốn mua 100 chiếc ghế văn phòng mới, họ có thể bắt đầu bằng cách soạn thảo đơn đặt hàng và gửi đến công ty nội thất mà họ muốn đặt hàng. Đơn đặt hàng cần ghi rõ loại ghế cụ thể họ muốn đặt, số lượng ghế (trong trường hợp này là 100), địa chỉ giao hàng và ngày họ muốn nhận ghế.

Người bán yêu cầu báo giá từ nhà cung cấp.

Sau khi người bán nhận được đơn đặt hàng, họ có thể chia sẻ thông tin đơn đặt hàng với nhà cung cấp. Nhà cung cấp sẽ xác định xem họ có đủ hàng tồn kho để đáp ứng đơn hàng hay không và gửi cho người bán báo giá nêu rõ chi phí để hoàn thành đơn hàng.

Khi người bán có được thông tin này, họ có thể xác định xem mình có đủ tiền mặt để mua hàng từ nhà cung cấp ngay lập tức hay không, hoặc họ có thể quyết định sử dụng hình thức tài trợ đơn đặt hàng để thanh toán cho nhà cung cấp.

Tiếp tục ví dụ trên, khi công ty nội thất văn phòng đến gặp nhà cung cấp để hỏi giá đơn hàng 100 chiếc ghế, họ nhận ra rằng họ không có đủ vốn để mua ghế từ nhà cung cấp. Họ quyết định tìm kiếm nguồn tài trợ đơn đặt hàng để cung cấp ghế cho khách hàng.

Người bán xin vay vốn theo hình thức tài trợ đơn đặt hàng từ bên cho vay.

Khi người bán quyết định sử dụng hình thức tài trợ đơn đặt hàng, họ phải xin cấp vốn từ một công ty tài chính. Đơn đặt hàng ban đầu của khách hàng và báo giá từ nhà cung cấp phải được cung cấp để được xem xét cấp vốn.

Đối với đồ nội thất văn phòng, công ty nội thất sẽ xin vay vốn từ một công ty tài chính. Sau khi xem xét đơn đặt hàng ban đầu và báo giá của nhà cung cấp, bên cho vay sẽ chấp thuận đơn xin của người bán và đồng ý tài trợ cho dự án này.

Bên cho vay thanh toán cho nhà cung cấp để hoàn thành đơn đặt hàng.

Sau khi người bán được chấp thuận, bên cho vay sẽ cung cấp trực tiếp số tiền cần thiết cho nhà cung cấp. Số tiền này phải đủ để trang trải chi phí sản xuất và vận chuyển hàng hóa theo yêu cầu trong đơn đặt hàng.

Nhà cung cấp hoàn thành đơn đặt hàng.

Sau khi nhà cung cấp nhận được tiền từ người cho vay, họ sẽ cung cấp các sản phẩm được nêu trong đơn đặt hàng ban đầu và giao hàng trực tiếp cho khách hàng. Thông thường, người bán không tham gia vào bước này.

Ví dụ, khi nhà cung cấp nội thất sản xuất và vận chuyển 100 chiếc ghế, họ sẽ gửi đơn đặt hàng trực tiếp cho người quản lý văn phòng đã đặt hàng ban đầu. Công ty nội thất văn phòng không đóng vai trò trung gian trong bước này của quy trình.

Người bán gửi hóa đơn cho khách hàng.

Sau khi nhà cung cấp giao hàng, người bán sẽ gửi hóa đơn cho khách hàng yêu cầu thanh toán. Các điều khoản thanh toán nêu trong hóa đơn phải tuân thủ các điều khoản mà bên cho vay đã đưa ra khi cung cấp khoản vay ban đầu.

Khách hàng thanh toán hóa đơn.

Khi khách hàng thanh toán hóa đơn, tiền của họ sẽ được chuyển trực tiếp đến bên cho vay.

Một lần nữa, trong bước này của quy trình, công ty nội thất không đóng vai trò trung gian. Người quản lý văn phòng sẽ thanh toán trực tiếp cho bên cho vay tài chính.

Bên cho vay thu các khoản phí áp dụng và chuyển số tiền còn lại cho người bán.

Sau khi bên cho vay nhận được tiền từ khách hàng, họ sẽ trừ đi các khoản phí áp dụng như đã nêu trong thỏa thuận cho vay ban đầu và chuyển số tiền còn lại cho người bán.

Cách chọn công ty tài trợ PO phù hợp

Việc lựa chọn đúng đối tác tài trợ đơn đặt hàng có thể tạo nên sự khác biệt giữa tăng trưởng ổn định và bỏ lỡ cơ hội. Tôi tin rằng năm yếu tố này sẽ giúp bạn đánh giá công ty nào phù hợp nhất với nhu cầu kinh doanh, yêu cầu ngành nghề và phong cách hoạt động của bạn.

Đánh giá khả năng quản lý mối quan hệ với nhà cung cấp của họ.

Uy tín của công ty tài trợ đơn đặt hàng (PO financing) với nhà cung cấp có thể ảnh hưởng trực tiếp đến các điều khoản giao dịch của bạn. Khi đánh giá các nhà tài trợ tiềm năng, hãy xem xét không chỉ khả năng cấp vốn mà còn cả mạng lưới nhà cung cấp và phương pháp quản lý mối quan hệ của họ.

Behrouz Bakhtiari , một chuyên gia về chuỗi cung ứng tại Đại học McMaster, chỉ ra một lợi ích thường bị bỏ qua:

“Các công ty có thể ngạc nhiên khi biết rằng nhà cung cấp sẵn sàng đưa ra các điều khoản tốt hơn nếu có sự tham gia của bên cho vay đơn đặt hàng (PO lender) trong giao dịch. Nếu có sự tham gia của một bên cho vay PO uy tín, nhà cung cấp sẽ bớt e ngại rủi ro hơn trong các đề xuất về giá cả và điều khoản.” Điều này có nghĩa là việc lựa chọn đối tác tài chính PO phù hợp có thể giúp bạn đảm bảo được các điều khoản thuận lợi hơn từ nhà cung cấp.

Hãy hỏi các nhà tài trợ tiềm năng về quy trình tuyển chọn nhà cung cấp và các giao thức liên lạc của họ. Những công ty tốt nhất duy trì mối quan hệ bền chặt trên nhiều ngành nghề khác nhau và có thể cung cấp thông tin tham khảo từ mạng lưới nhà cung cấp hiện tại của họ.

Tôi khuyên bạn nên yêu cầu được nói chuyện với các nhà cung cấp mà họ đã từng hợp tác trước đây. Kinh nghiệm của họ sẽ cho bạn biết nhiều hơn về độ tin cậy của nhà tài chính so với bất kỳ lời chào mời bán hàng nào.

Đánh giá kinh nghiệm kinh doanh theo mùa của họ.

Khi lựa chọn đối tác tài trợ đơn đặt hàng (PO) cho nhu cầu kinh doanh theo mùa, hãy xem xét kỹ lưỡng thành tích của họ trong các ngành công nghiệp có tính chu kỳ tương tự. Đối tác phù hợp cần hiểu rõ những thách thức đặc thù của nhu cầu theo mùa.

Như Bakhtiari đã lưu ý, “Các nhà cung cấp mặt hàng theo mùa thường làm việc với nhiều khách hàng, và số lượng đơn đặt hàng có xu hướng tăng nhanh trước khi mùa vụ bắt đầu. Điều này có thể gây ra những áp lực không lường trước được đối với nhà cung cấp, dẫn đến việc giao hàng bị chậm trễ.”

Hãy đặt những câu hỏi cụ thể cho các nhà tài trợ tiềm năng về quy trình kinh doanh theo mùa của họ:

• Họ xử lý tình trạng chậm trễ hàng hóa từ phía nhà cung cấp trong mùa cao điểm như thế nào?
• Họ có kế hoạch dự phòng nào cho trường hợp gián đoạn vận chuyển?
• Họ có thể cung cấp ví dụ về các hình thức huy động vốn kinh doanh theo mùa thành công không?

Các công ty tài chính PO tốt nhất đều có hệ thống quản lý sự phức tạp theo mùa và có thể chứng minh thành công trong quá khứ với các chu kỳ kinh doanh tương tự.

Hãy xem xét năng lực quốc tế của họ.

Đối tác tài chính PO của bạn cần có chuyên môn về các quy định thương mại quốc tế và cấu trúc tài chính cho các doanh nghiệp hoạt động xuyên biên giới. Mỗi quốc gia có bộ quy tắc và yêu cầu riêng.

Bakhtiari nhấn mạnh một điểm quan trọng cần xem xét: “Một vấn đề là các điều khoản và yêu cầu khác nhau đối với hoạt động factoring ở các quốc gia khác nhau. Bên cho vay PO và các công ty factoring ở các quốc gia khác nhau có thể áp dụng các điều khoản và điều kiện khác nhau.”

Khi đánh giá năng lực quốc tế, cần xác minh:

• Kinh nghiệm của họ với thị trường mục tiêu của bạn.
• Mạng lưới quan hệ ngân hàng quốc tế của họ.
• Sự hiểu biết của họ về rủi ro tỷ giá hối đoái.
• Họ có thành tích tốt trong các giao dịch xuyên biên giới.

Tôi khuyên bạn nên tìm kiếm các đối tác có thể ghi chép rõ ràng các quy trình quốc tế của họ và có mối quan hệ tốt với các công ty cho vay tín chấp đáng tin cậy tại các thị trường trọng điểm của bạn.

Xem xét lại phương pháp quản lý rủi ro của họ.

Cách tiếp cận rủi ro của đối tác tài trợ đơn đặt hàng cho bạn biết rất nhiều về độ tin cậy và sự phù hợp của họ với doanh nghiệp của bạn. Quy trình đánh giá rủi ro của họ cần phải kỹ lưỡng nhưng không quá khắt khe.

Bakhtiari nhấn mạnh sự cân bằng này: “Hình thức tài trợ PO chỉ nên được sử dụng khi các lựa chọn khác không khả dụng hoặc không cung cấp đủ vốn. Đây là một lựa chọn tuyệt vời khi các phương án truyền thống không cung cấp đủ hoặc kịp thời nguồn vốn, và có cơ hội tăng trưởng cũng như giành thị phần.”

Hãy tìm kiếm những đối tác đáp ứng các tiêu chí sau:

• Cần có tiêu chí rõ ràng để đánh giá đơn đặt hàng.
• Cung cấp quy trình đánh giá rủi ro minh bạch.
• Có thể giải thích rõ các yêu cầu phê duyệt của họ ngay từ đầu.
• Thể hiện sự linh hoạt dựa trên khả năng tín dụng của khách hàng.

Hãy hỏi về các chiến lược giảm thiểu rủi ro của họ và cách họ xử lý các thách thức thường gặp như chậm trễ vận chuyển hoặc các vấn đề với nhà cung cấp. Câu trả lời của họ sẽ cho thấy cách họ sẽ phản ứng khi vấn đề phát sinh.

Kiểm tra chính sách thời gian giao hàng của họ.

Việc chậm trễ giao hàng có thể nhanh chóng biến một đơn hàng sinh lời thành thua lỗ khi sử dụng hình thức tài trợ đơn hàng (PO financing). Bạn cần một đối tác có chính sách bảo vệ lợi nhuận của bạn khi thời gian giao hàng bị chậm trễ.

Bakhtiari cảnh báo về nguy cơ nghiêm trọng này:

“Nếu nhà cung cấp không cam kết giao hàng đúng thời hạn đã định, chi phí tài trợ đơn đặt hàng bổ sung có thể dễ dàng làm giảm lợi nhuận của giao dịch. Mặc dù có thể có các khoản phạt đối với việc giao hàng chậm trễ mà nhà cung cấp phải chịu, nhưng những khoản phạt này thường thấp hơn chi phí bổ sung mà bên cho vay đơn đặt hàng phải trả.”

Khi đánh giá các đối tác tiềm năng, hãy hỏi:

• Cách họ xử lý tình trạng chậm giao hàng từ nhà cung cấp.
• Các khoản phí bổ sung nào sẽ áp dụng khi giao hàng chậm trễ?
• Liệu họ có cung cấp sự linh hoạt về điều khoản thanh toán cho các đơn hàng bị chậm trễ hay không.

Tôi nghĩ rằng những đối tác tốt nhất có các chính sách rõ ràng, trong đó quy định mức phạt đối với nhà cung cấp tương ứng với phí phạt chậm trả để bảo vệ lợi nhuận của bạn.

Bắt đầu

Thành công trong việc huy động vốn cho đơn đặt hàng thường phụ thuộc vào việc quản lý mối quan hệ hơn là chỉ dựa vào tài chính đơn thuần. Những công ty có được điều khoản tốt nhất không nhất thiết là những công ty có bảng cân đối kế toán mạnh nhất, mà là những công ty xây dựng được mối quan hệ vững chắc với các nhà tài trợ, nhà cung cấp và khách hàng của họ.

Bài học quý giá nhất? Đó là tầm quan trọng của việc tính toán kỹ lưỡng trước khi cần đến chúng. Hiểu rõ lợi nhuận và tính toán trước các chi phí tài chính tiềm năng sẽ giúp bạn có vị thế vững chắc hơn khi nhận được đơn đặt hàng lớn.